Источник: Знай страхование - Znay.ru -> Библиотека
-> Книги
URL: http://www.znay.ru/library/books/0218.shtml
Дата: 30.03.16
Данный учебник предназначен для того, дать читателю систематические знания в области страхового бизнеса в условиях рыночной экономики. В нем нашел отражение опыт не только отечественной, но и зарубежной практики страхования и подготовки специалистов для страховых компаний, с которой его авторы имели возможность подробно ознакомиться, пройдя переподготовку в области страхования в рамках международной программы ТАСIS и TEMPUS под эгидой Европейского союза страховщиков. Наряду с основными сведениями в части индивидуального коммерческого страхования, в учебнике представлены материалы по отраслям государственного социального страхования.
Учебник подготовлен коллективом кафедры страхования Санкт-Петербургского Государственного Университета экономики и финансов.
ВВЕДЕНИЕ
РАЗДЕЛ I. ОБЩИЕ ПОНЯТИЯ СТРАХОВАНИЯ
ГЛАВА I. СТРАХОВАНИЕ В ХОЗЯЙСТВЕННОЙ ЖИЗНИ ОБЩЕСТВА
1.1. Страхование и его роль в рыночной экономике
1.2. Развитие страхования в России
1.3. Страховой рынок России: становление и перспективы роста
1.4. Международный страховой рынок
ГЛАВА II. СОЦИАЛЬНОЕ СТРАХОВАНИЕ
2.1. Социальное страхование, его сущность, формы и отличия от индивидуального страхования
2.1. Социальное страхование в РФ
2.3. Характеристика системы социальной защиты населения в странах Европейского Союза
ГЛАВА III. ОСНОВНЫЕ ПОНЯТИЯ И ПРИНЦИПЫ СТРАХОВАНИЯ
3.1. Понятие риска в страховании и его оценка, классификация рисков
3.2. Управление рисками
3.3. Критерии страхуемости рисков
ГЛАВА IV. ФОРМЫ СТРАХОВАНИЯ, КЛАССИФИКАЦИЯ ОТРАСЛЕЙ СТРАХОВОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ
4.1 Отрасль страхования, принципы классификации отраслей страховой деятельности
4.2. Отраслевая классификация страхования в России
4.3 Обязательное страхование
4.4 Первичное страхование и перестрахование
ГЛАВА V. МЕТОДИЧЕСКИЕ ОСНОВЫ РАСЧЕТА СТРАХОВОЙ ПРЕМИИ
5.1. Страховая услуга как специфический товар. Цена страховой услуги.
5.2. Структура страховой премии и общие подходы к ее расчету
5.3. Страховая премия как источник финансирования деятельности страховой компании
5.4. Особенности расчета страховых премий. Актуарные расчеты.
5.5. Общий принцип расчета страховых премий. Страховой тариф.
5.6. Классификация видов страхования с точки зрения особенностей расчета нетто-ставок
РАЗДЕЛ II. ОРГАНИЗАЦИЯ СТРАХОВОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ И ЕЕ НОРМАТИВНО-ПРАВОВАЯ БАЗА
ГЛАВА VI. ОРГАНИЗАЦИОННО-ПРАВОВЫЕ ФОРМЫ СТРАХОВЫХ КОМПАНИЙ
6.1. Общие положения
6.2. Хозяйственные товарищества: полные товарищества и товарищества на вере
6.3. Хозяйственные общества
6.4. Общества взаимного страхования
6.5. Государственные и муниципальные страховые компании
ГЛАВА VII. ОБЪЕДИНЕНИЯ СТРАХОВЩИКОВ
7.1. Задачи и формы объединений страховщиков
7.2. Страховой пул
7.2.1. Нормативная база создания и функционирования страховых пулов в России
7.2.2. Правила образования страховых пулов
7.2.3. Принципы и порядок деятельности страхового пула
7.2.4. Управление страховым пулом
7.2.5. Виды страховых пулов и опыт их функционирования
ГЛАВА VIII. СТРАХОВЫЕ ПОСРЕДНИКИ
8.1. Страховые агенты
8.2. Страховые брокеры
8.3. Банковский канал продажи страховых продуктов
ГЛАВА IX. ГОСУДАРСТВЕННЫЙ НАДЗОР ЗА РАБОТОЙ СТРАХОВЩИКОВ
9.1. Необходимость государственного надзора за страховой деятельностью и формы его осуществления
9.2. Основные функции Федеральной службы России по надзору за страховой деятельностью
9.3. Страховое регулирование в странах Европейского Союза
ГЛАВА X. ЛИЦЕНЗИРОВАНИЕ СТРАХОВОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ В РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
10.1. Условия получения лицензии на осуществление страховой деятельности
10.2. Порядок выдачи лицензии
10.3. Возможности ограничения, приостановления и отзыва лицензии на осуществление страховой деятельности
ГЛАВА ХI. УПРАВЛЕНИЕ СТРАХОВОЙ КОМПАНИЕЙ
11.1. Организационные принципы страховой деятельности
11.2. Структура страховой компании
11.3. Основные принципы управления страховой компанией
11.4. Маркетинг в страховании
ГЛАВА XII. ПРАВОВОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ СТРАХОВОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ
12.1. Страховое право об основных категориях страховой деятельности
12.1.1. Юридическая характеристика страхования. Добровольное и обязательное страхование
12.1.2. Страхователи и страховщики
12.1.3. Понятие перестрахования
12.1.4. Ограничение страховой защиты и возмещение ущерба
12.1.5. Страхование ответственности
12.1.6. Право на объединение
12.2. Страховой интерес как объект страхования.
12.3. Общие вопросы договора страхования
12.3.1. Страховой полис и страховой договор
12.3.2. Генеральный полис
12.3.3. Обязательность правил страхования
12.3.4. Публичный характер договора личного страхования
12.3.5. Условия договора страхования
12.4. Порядок заключения договора
12.5. Права и обязанности сторон по договору страхования
12.6. Прекращение договора страхования
ГЛАВА XIII. ЗАЩИТА НАРУШЕННЫХ ПРАВ
13.1. Подведомственность и подсудность споров. Сроки исковой давности
13.2. Исковое заявление.
13.3. Рассмотрение споров третейским судом
13.4. Урегулирование споров с зарубежными предприятиями и организациями и с совместными предприятиями
РАЗДЕЛ III. ЛИЧНОЕ СТРАХОВАНИЕ
ГЛАВА XIV. СТРАХОВАНИЕ ЖИЗНИ
14.1. Значение, функции и основные условия страхования жизни
14.1.1. Страхование жизни: понятие, факторы развития и значение
14.1.2. Основные принципы страхования жизни
14.2. Формы страхования жизни
14.2.1. Классификация форм страхования жизни
14.2.2. Основные типы договоров страхования жизни
14.2.3. Договоры срочного страхования
14.2.4. Договоры пожизненного страхования
14.2.5. Договоры смешанного страхования
14.2.6. Наиболее распространенные расширения покрытия по договорам страхования жизни
14.2.7. Аннуитеты или рентное страхование жизни
14.2.8. Индивидуальные пенсии
14.3. Заключение и ведение договора страхования жизни
14.3.1. Договор страхования жизни
14.3.2. Подготовка договора страхования жизни
14.3.3. Андеррайтинг и заключение страхового договора
14.3.4. Ведение и окончание договора
ГЛАВА XV. РАСЧЕТ ТАРИФНЫХ СТАВОК ПО СТРАХОВАНИЮ ЖИЗНИ. МАТЕМАТИЧЕСКИЕ РЕЗЕРВЫ.
15.1. Особенности расчета тарифных ставок по страхованию жизни
15.1.1.Таблицы смертности
15.1.2. Дисконтирование
15.2. Принцип равновесия
15.3. Расчет единовременной нетто-ставки по страхованию на дожитие
15.4. Расчет единовременной нетто-ставки по страхованию на случай смерти
15.5. Коммутационные числа
15.6. Расчет единовременных нетто-ставок по страхованию рент
15.7. Коэффициенты рассрочки
15.8. Общий порядок расчета тарифных ставок по произвольному договору страхования жизни
15.9. Математические резервы
15.9.1. Причины появления математических резервов, их роль в страховании жизни
15.9.2. Расчет математических резервов
15.9.3. Особенности учета расходов на аквизицию по договорам. Цильмеризация математических резервов по договорам с периодическими премиями.
ГЛАВА XVI. СТРАХОВАНИЕ ОТ НЕСЧАСТНЫХ СЛУЧАЕВ
16.1. Принципы и организация страхования от несчастных случаев
16.2 Обязательное страхование от несчастных случаев
16.3 Добровольное страхование от несчастных случаев
16.4 Предмет страхования и страховое покрытие
16.5 Правила добровольного страхования от несчастных случаев в РФ
16.6. Страхование граждан, выезжающих за рубеж
16.6.1. Принципы организации страхования граждан, выезжающих за рубеж
16.6.2.Страховое покрытие по страхованию граждан, выезжающих за рубеж
16.7. Страхование от несчастных случаев на примере Германии
16.7.1.Объем страхования
16.7.2.Виды страхования и тарифы
ГЛАВА XVII. ОБЯЗАТЕЛЬНОЕ МЕДИЦИНСКОЕ СТРАХОВАНИЕ
17.1. Система обязательного медицинского страхования в РФ
17.2. Страхователи в системе ОМС
17.3. Страховщики в системе ОМС
17.4. Обязательное медицинское страхование за рубежом
ГЛАВА XVIII. ДОБРОВОЛЬНОЕ МЕДИЦИНСКОЕ СТРАХОВАНИЕ
18.1. Социально-экономическое содержание добровольного медицинского страхования
18.2 Назначение и виды ДМС
18.3.Правила и программы ДМС
18.4. Порядок заключения и ведения договора ДМС
18.4.1. Заключение договора ДМС
18.4.2. Расчет премий в ДМС
18.4.3. Введение в действие страховых гарантий по ДМС
18.4.4. Урегулирование страховых случаев в ДМС
18.4.5. Прекращение действия договора в ДМС
18.5 Особенности ДМС в РФ
ГЛАВА XIX. НЕГОСУДАРСТВЕННЫЕ ПЕНСИОННЫЕ ФОНДЫ
19.1. Кризис государственной пенсионной системы и образование НПФ
19.2. Правовые основы негосударственных пенсионных фондов
19.3. Пенсионные схемы и актуарные расчеты в НПФ
19.4. Управление активами негосударственных пенсионных фондов
РАЗДЕЛ IV. ИМУЩЕСТВЕННОЕ СТРАХОВАНИЕ, СТРАХОВАНИЕ ОТВЕТСТВЕННОСТИ, ПЕРЕСТРАХОВАНИЕ
ГЛАВА ХХ. ИМУЩЕСТВЕННОЕ СТРАХОВАНИЕ: ОБЩИЕ ПРИНЦИПЫ И ПОДХОДЫ
20.1. Принцип возмещения ущерба, оценка страховой суммы, полное и пропорциональное страхование
20.2. Понятие двойного страхования и его последствия
20.3. Собственное участие страхователя в ущербе
20.4. Формы возмещения ущерба
Глава XХI. ОСНОВНЫЕ ВИДЫ ИМУЩЕСТВЕННОГО СТРАХОВАНИЯ
21.1. Страхование от огня и других опасностей
21.1.1 Объект страхования
21.1.2. Страховые риски
21.1.3. Страховая сумма. Действительная (страховая) стоимость.
21.1.4. Франшиза. Ее влияние на тариф
21.1.5. Место страхования
21.1.6. Страховой тариф и страховой взнос
21.1.7. Методы управления риском
21.1.8. Порядок заключения договора страхования. Права и обязанности сторон
21.1.9. Обработка и урегулирование ущерба
21.1.10. Страхование от дополнительных рисков
21.1.10.4. Страхование на случай перерыва в производстве после пожара или потери прибыли в связи с этим
21.1.11. Особенности страхования имущества физических лиц от огня и других опасностей
21.2. Страхование от краж
21.3. Страхование имущества с ответственностью за все риски
21.4. Страхование ущербов от перерывов в производстве
21.5. Страхование грузоперевозок
21.6. Страхование автотранспорта
21.7. Страхование технических рисков
21.8. Новые виды страхования: страхование права собственности на объекты недвижимости
ГЛАВА XXII . МОРСКОЕ СТРАХОВАНИЕ
22.1. История развития морского страхования
22.2. Страхование морских перевозок: назначение и виды покрытия
22.3. Страхование перевозимых грузов - КАРГО
22.5. Страхование ответственности перевозчика
ГЛАВА ХХIII. АВИАЦИОННОЕ СТРАХОВАНИЕ
23.1. Страхование рисков авиакомпании
23.1.1. Каско-страхование авиационных транспортных средств
23.1.2.Страхование поломок агрегатов двигателей
23.1.3. Страхование от перерывов в производстве
23.1.4. Страхование ответственности авиакомпании
23.1.5. Страхование экипажа
23.1.6. Страхование рисков, связанных с наличием у авиакомпании собственной службы технического обслуживания воздушных судов
23.2.Страхование ответственности за продукт в авиации
23.2.1. Юридические основы
23.2.2. Предмет страхования ответственности за продукт в авиации
23.2.3.Суммы покрытия и критерии определения страховых взносов
23.3. Страхование космических рисков
ГЛАВА XXIV. СТРАХОВАНИЕ ОТВЕТСТВЕННОСТИ
24.1. Общие положения
24.2. Страхование ответственности в сфере частной жизни
24.1.1. Страхование "гражданской ответственности главы семьи" или "частное, семейное и спортивное страхование ответственности"
24.1.2. Страхование ответственности владельца животных (собак и лошадей)
24.1.3. Страхование гражданской ответственности домовладельцев
24.1.4. Страхование ответственности за загрязнение вод
24.1.5. Страхование ответственности заказчика при постройке
24.1.6. Страхование ответственности владельцев судов
24.1.7. Страхование гражданской ответственности охотников
24.3. Страхование ответственности предприятия
24.4. Страхование гражданской ответственности производителя товара
24.5. Страхование ответственности за нанесение вреда окружающей среде
24.6. Страхование профессиональной ответственности
24.7 Страхование автогражданской ответственности
24.7.1. Общие сведения
24.7.2. Тарификация риска гражданской ответственности владельца транспортного средства (на примере Франции)
24.7.3. Способы урегулирования ущерба
ГЛАВА XXV. ТАРИФИКАЦИЯ РИСКОВЫХ ВИДОВ СТРАХОВАНИЯ
25.1. Понятие тарификационной системы
25.2. Причины создания тарификационных систем
25.2.1. Экономический (технический) аспект тарификации
25.2.2. Коммерческий аспект тарификации. Антиселекция риска.
25.2.3. Мотивационный аспект
25.3. Методика расчета тарифных ставок по рисковым видам страхования
25.3.1. Теоретическое обоснование методики
ГЛАВА XXVI. ПЕРЕСТРАХОВАНИЕ
26.1. Содержание перестрахования
26.1.1. Общие положения перестрахования
26.1.2. Определение перестрахования и его отличие от сострахования
26.1.3. История развития перестрахования
26.2. Участники рынка перестрахования
26.2.1. Общество, предлагающее перестраховочную защиту
26.2.2. Общества, предлагающие перестраховочную защиту
26.2.3. Посредник на рынке перестрахования. Перестраховочный брокер.
26.2.4. Перестраховочный пул
26.3. Формы перестрахования
26.3.1. Факультативное перестрахование
26.3.2. Факультативно-облигаторное перестрахование
26.3.3. Облигаторное перестрахование
26.3.4. Облигаторно-факультативное перестрахование
26. 4. Договор перестрахования
26.4.1. Юридические основы перестрахования
26.4.2. Договор перестрахования
26.4.3. Заключение договора
26.4.4. Статьи договора
26.4.6. Окончание договора перестрахования
26.5. Пропорциональное перестрахование
26.5.1. Определение пропорционального перестрахования
26.5.2. Виды пропорционального перестрахования
26.5.3. Комиссия в пропорциональном перестраховании
26.6. Непропорциональное перестрахование
26.6.1. Определение непропорционального перестрахования
26.6.2.Виды непропорционального перестрахования
26.7.Ретроцессионные договоры
26.8. Финансовое перестрахование
26.8.1. Возникновение финансового перестрахования
26.8.2. Формы договоров финансового перестрахования
РАЗДЕЛ V. ЭКОНОМИКА И ФИНАНСЫ СТРАХОВОГО ПРЕДПРИЯТИЯ
ГЛАВА XXVII. ОСНОВНЫЕ ПОКАЗАТЕЛИ ХОЗЯЙСТВЕННОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ СТРАХОВОЙ КОМПАНИИ
27.1. Доходы страховой компании
27.1.1. Доходы от страховых операций
27.1.2. Доходы от инвестиционной деятельности
27.1.3. Прочие доходы
27.2. Расходы страховой компании
27.3. Финансовые результаты деятельности страховой компании
ГЛАВА ХXVIII. БАЛАНС СТРАХОВОЙ КОМПАНИИ И НАЛОГООБЛОЖЕНИЕ
28.1. План счетов страховой компании
28.2. Структура баланса страховой компании
28.3. Налогообложение страховых компаний
ГЛАВА XXIX. СТРАХОВЫЕ РЕЗЕРВЫ
29.1. Финансовый потенциал страховой организации
29.2. Страховые резервы
29.3. Резервы по страхованию жизни
29.4. Страховые резервы по иным видам страхования
29.5. Правила размещения страховых резервов
ГЛАВА ХХХ. ОЦЕНКА И КОНТРОЛЬ ПЛАТЕЖЕСПОСОБНОСТИ СТРАХОВОЙ КОМПАНИИ
30.1. Понятие платежеспособности
30.2.Расчет соотношения активов и обязательств российских страховых компаний
30.2. Оценка платежеспособности в странах Европейского Сообщества